事例


ここでは保険ドクターがご相談を受けたお客様がたとの実際のやりとりを紹介しています。

保険見直しのご相談2　　Ｃさん

保険代理店のあるべき姿勢とは・・・

現在は小倉南区のアパートにお住まいのＣさん。
ご主人は清掃サービス大手にお勤めです。
今年、娘さんが幼稚園に通い出したのをきっかけに、専業主婦だった
奥様は結婚前にお勤めだった自宅近くの病院で、医療事務パートとして
再び働き始められました。
今回は今加入している保険の保障内容見直しの相談をしたいということでお電話を下さいました。
ご夫婦ともにお休みの日曜の午後、お宅に伺ってお話を聞きました。


保険ドクター お電話ありがとうございました。
わが社をお選びになったポイントなどあれば、お聞かせいただきたいのですが。
奥様 見直しのプロ、とホームページに書いてあって、頼れそうかな、と思いました。
それに…
保険ドクター それに？
奥様 今入っている保険は、そもそもは相談だけというお話で代理店さんと会ったんです。
でも結局加入することになりました。
結構お話が強引で、　よく考えて、納得したうえでの加入ではありませんでした。
なので、その代理店には相談したくなかったんです。
保険ドクター そうですか。私たち保険ドクターは、あくまでも加入される方の立場で物事を見つめ、
そしてアドバイスをするのが代理店の使命と考えていますから、どうぞご安心ください。
ご主人 結婚して4年、頭金をコツコツ貯めまして、今度門司区（北九州市）の方にマンションを買うことに決めたんです。
保険ドクター ああ、それは素晴らしい。
ご主人 ローン生活に入るに当たって保険の保険料が気になり始めて…。
僕が言うのもなんですが妻は経済的にとてもしっかりした考えの持ち主なので、今回の見直しも妻からの提案でした。
保険ドクター そうですか。
保険は家族を守るためのものです。ひとつひとつのご家庭に、それぞれ違った条件があります。
Ｃさんの場合は、なるべく保険料を抑えたいということですね。
判りました、いくつか私にシミュレートさせて下さい。
それをみて、本当にこのご家庭に合ったものを見つけてゆきましょう。
早速、既契約を分析してみると、ローン契約後は死亡保障が大きすぎることがわかりました。
しかし、ローンを組んだ後であれば問題ないのですが、
まだ、マンション購入まで８か月ある段階で保障額を下げることにはお二人とも少し戸惑いがあるようでした。
奥様 でも、マンション購入まで待っていたら、年齢も上がって保険料が上がってしまうし…
保険ドクター どうでしょう奥様、見直して保障額は下げましょう。
でもマンションのご購入までは、やはりおっしゃるように不安もおありでしょうから、つなぎを用意するというのは？
ご主人 つなぎ、ですか？
保険ドクター マンションご購入まで、国民共済に加入されてはいかがでしょう？
奥様が目を輝かせて、ご主人の腕を掴まれました。
私の提案を喜んでくださっているのが伝わってきました。
ご主人 それは良いアイデアですね！でも、国民共済って
保険ドクターさんは扱ってませんよね？
保険ドクター それはこの際、関係ありません。
自社の取扱い商品であろうとなかろうと、一番良い方法をご提案する、というのが代理店のあるべき姿勢ですから。
和やかでスムースな雰囲気の中、見直しを進めた結果、
ご主人には医療保険と家計保障、定期保険、奥様は医療保険の契約を頂きました。






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